은퇴 준비 투자자 위한 ETF (ETF, 은퇴, 추천)
은퇴를 준비하는 투자자에게 ETF는 적은 비용으로 폭넓게 분산투자할 수 있는 실용적 도구입니다. 이 글은 은퇴 전·후 단계별 자산배분 원칙, 현금흐름 설계, 환헤지와 세제 포인트를 정리하고, 위험 관리 규칙과 함께 현실적인 ETF 조합을 제안합니다.ETF로 만드는 은퇴 포트폴리오 기본기은퇴 포트폴리오의 핵심은 ‘지속 가능한 인출’을 가능하게 하는 안정성과 ‘물가를 이길 성장성’의 균형입니다. ETF는 낮은 총보수와 높은 분산, 투명한 규칙을 통해 이 균형을 구현하기에 적합합니다. 먼저 자산군은 주식, 채권, 현금성, 실물자산(금 등)으로 넓게 나누고, 코어-위성 구조를 적용합니다. 코어는 시가총액 가중의 광범위 지수형 ETF로 50~70%를 구성해 경제 전반의 성장을 포착하고, 위성은 배당·퀄리티·저변동..
2025. 8. 21.
국내 vs 해외 ETF 수익률 분석 (ETF, 수익률, 분석)
국내 ETF와 해외 ETF의 수익률은 단순한 숫자 비교로 결론 내기 어렵습니다. 환율, 총 보수, 추적오차, 배당 재투자, 세금 체계 등 여러 요인이 겹쳐 최종 수익률을 바꿔 놓기 때문이죠. 본 글은 국내·해외 ETF의 구조적 차이와 수익률을 올바르게 비교·해석하는 방법, 그리고 실전 분석 절차를 단계별로 제시합니다.국내·해외 ETF 구조와 수익률 산출의 핵심ETF는 같은 지수를 추종하더라도 ‘어디에 상장했는가’, ‘어떤 복제 방식을 쓰는가’에 따라 결과가 달라질 수 있습니다. 국내 ETF는 KRX(코스피·코스닥)에 상장되어 원화로 거래하며, 직접 기초지산을 보유하는 물리적 복제(샘플링 포함) 혹은 선물·스와프를 활용하는 합성 복제를 사용합니다. 해외 ETF(예: 미국 상장)는 달러로 거래되고, 보수·유..
2025. 8. 21.
하반기 유망 ETF 종목 분석 (ETF, 하반기, 전망)
하반기에는 금리 방향성, 실적 시즌, 환율 변동 등 거시 변수들이 ETF 성과를 크게 좌우합니다. 본 글은 직관적으로 활용 가능한 지표와 체크리스트로 유망 ETF를 가려내고, 리스크 관리와 매수·매도 전략까지 단계별로 정리합니다. 초보 투자자도 실천할 수 있는 자동매수, 리밸런싱, 세제 팁을 함께 제시해 하반기 대응력을 높여드립니다.ETF 핵심지표로 고르는 방법 하반기 유망 ETF를 고르기 위해서는 종목명보다 ‘구조와 지표’를 먼저 봐야 합니다. 첫째, 총 보수(Expense Ratio)와 운용규모(AUM)입니다. 총보수가 낮고 AUM이 충분히 큰 ETF는 장기 보유 시 비용 부담이 작고, 유동성도 안정적인 편입니다. 둘째, 일평균 거래대금과 스프레드(매수·매도 호가 차이)입니다. 거래대금이 적고 스프레..
2025. 8. 21.
